Marissa P. a toujours aimé les mathématiques et nouer des liens personnels, et elle a réussi à fusionner ces deux passions dans sa carrière de planificatrice financière. Aujourd’hui, elle est CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ et analyste en planification financière chez First Republic Private Wealth Management, une filiale de Banque de la Première République.
« Quand j’ai commencé ce voyage dans la planification financière, j’ai eu l’impression d’avoir trouvé le cheminement de carrière que je devais suivre à long terme », dit-elle. « Je suis régulièrement inspiré lorsque les clients trouvent la paix dans leur situation financière globale grâce au travail qui est investi dans le processus de planification.
Ici, Marissa explique comment First Republic a soutenu sa croissance de carrière grâce à des programmes de formation internes, quelles compétences l’ont aidée à réussir et pourquoi le mentorat est si important.
Parlez-nous de votre parcours professionnel et de ce qui vous a inspiré à travailler dans le secteur financier.
Pendant que j’étais à l’université, j’ai travaillé chez Bank of America parce que j’ai toujours eu un intérêt pour la finance et la banque me semblait être un endroit naturel pour commencer. Cela m’a donné une base en service à la clientèle et en finance. Pendant que je terminais mes cours de finance pour mon diplôme, j’avais un réel intérêt à en apprendre davantage sur la gestion des investissements et le marché boursier. Dans cet esprit, j’ai postulé pour un poste d’associé au service client chez UBS Financial Service, où j’ai commencé à travailler avec mon équipe actuelle.
Qu’est-ce qui vous a amené à votre travail chez First Republic, et comment saviez-vous que l’entreprise serait un bon candidat ?
Quelques années après avoir rejoint UBS, mon équipe a rejoint First Republic Private Wealth Management, une filiale de First Republic Bank, et je suis reconnaissant d’avoir atterri dans une entreprise aussi formidable. J’ai été immédiatement impressionné par l’esprit d’accueil qui venait de toutes les directions.
De quoi êtes-vous responsable dans votre rôle ?
Ma principale responsabilité est de travailler à travers le processus de planification financière avec les clients existants et potentiels. Cela implique la découverte, la collecte et l’analyse de données, et finalement la présentation d’un plan financier complet aux clients. Au cours du processus, j’examine la situation financière globale des clients, les flux de trésorerie futurs et les projections d’actifs. Cela me permet, à moi et à mon équipe, d’offrir de la valeur en faisant des recommandations pertinentes concernant les besoins en matière d’assurance, de gestion des placements et de planification successorale. Je travaille également sur l’intégration des clients, la maintenance des comptes et les décaissements.
Qu’est-ce qui vous plaît le plus dans le travail dans les services à la clientèle et la gestion de patrimoine ?
Les gens, à la fois nos clients et mes collègues. C’est un sentiment merveilleux d’aider les clients à voir leur situation financière globale. J’adore mes collègues ici à First Republic et le soutien qu’ils apportent.
Nous savons que vous avez été promu plusieurs fois depuis que vous avez rejoint la Première République. Comment l’entreprise vous a-t-elle accompagné dans votre croissance ?
Peu de temps après avoir rejoint First Republic, il y avait une opportunité de commencer la formation de désignation CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™, et la société était très favorable. Simultanément, j’ai participé au premier programme de formation et de mentorat interne d’analyste de la planification financière (FPA) d’une durée de deux ans, axé sur le développement de compétences techniques et de présentation. Je suis extrêmement reconnaissant pour les innombrables heures de mentorat et de formation qui ont été fournies. C’est une expérience que je chéris et que j’espère partager au fur et à mesure que je progresse dans ma carrière ici.
J’ai également été impressionné par les opportunités de croissance et de cheminement de carrière que l’équipe de gestion du service client continue de cultiver et de développer, ce qui, selon mon expérience, est unique par rapport aux autres sociétés de gestion de patrimoine. Dans l’ensemble, mon expérience chez First Republic est que le travail acharné et la détermination sont rapidement reconnus et récompensés.
Comment votre expérience en tant que participant inaugural du programme FPA vous a-t-elle aidé dans votre cheminement de carrière au sein de l’entreprise ?
Ce fut une expérience merveilleuse. Je le considère comme un programme de résidence pour la planification financière, et cela m’a donné une base de connaissances. Pendant le programme, j’assistais à des réunions de formation mensuelles pour me concentrer sur divers sujets de planification. De plus, j’ai été jumelé à un planificateur financier avancé à titre de mentor. Nous examinions les scénarios des clients et je présentais des plans fictifs. Cela m’a mis au défi de renforcer ma confiance et de m’améliorer dans la présentation.
Quelles sont les compétences nécessaires pour réussir dans les services à la clientèle et la gestion de patrimoine ?
En fin de compte, les services à la clientèle et la gestion de patrimoine sont centrés sur les relations et d’excellentes compétences en matière de service à la clientèle. La capacité à cultiver les relations internes et les relations avec les clients est essentielle. Un excellent service client se résume à des réponses rapides, à un engagement à fournir des informations précises, à un état d’esprit protecteur face aux risques et à l’anticipation des besoins.
Quel est le meilleur conseil de carrière que vous ayez jamais reçu ?
Participer à une relation de mentorat. J’ai eu des mentors incroyables qui ont pris le temps de me guider et de m’encourager. Le mentorat est quelque chose qui devrait être continu; continuez à établir des liens et accordez la priorité au suivi et à la gratitude dans le cadre de la relation. J’ai maintenant l’occasion de redonner et d’être un mentor pour les autres. C’est une merveilleuse expérience de cercle complet qui offre tant de valeur aux deux parties.