Ayant grandi dans une petite ville de la province chinoise d’Anhui, Lei a toujours rêvé de parler plusieurs langues, de parcourir le monde et de devenir avocat. Depuis lors, elle a réalisé les trois, puis a décidé de faire pivoter sa carrière du travail juridique vers la finance. Aujourd’hui, elle est Senior Relationship Manager chez Banque de la Première Républiquetravaillant depuis le bureau de New York.
Son chemin vers la Première République n’a pas été simple : des emplois en droit des sociétés en Chine et à Amsterdam (où elle a appris à parler le néerlandais), un MBA de la Yale School of Management, un stage d’été et un poste à temps plein au Credit Suisse à Zurich l’ont tous conduit à son poste actuel dans la banque privée.
« Je savais que j’avais trouvé le bon cheminement de carrière en tant que banquier privé, et avec First Republic Bank, j’avais aussi le sentiment d’avoir enfin trouvé le bon endroit où je pourrais rester pendant de nombreuses années », déclare Lei. « J’étais excité pour un nouveau chapitre à New York, même si cela signifiait construire une nouvelle clientèle à partir de rien. »
Ici, elle explique pourquoi elle aime la nature entrepreneuriale de son travail, ce qu’il faut pour réussir dans la gestion des relations et comment First Republic l’a soutenue après qu’elle soit devenue maman.
Qu’est-ce qui vous a poussé à poursuivre une carrière dans la banque privée ?
En école de commerce, j’ai d’abord suivi une filière banque d’investissement. Je me souviens qu’après une journée épuisante, mon petit-ami de l’époque (maintenant mon mari) m’a dit : « Lei, ce n’est pas toi. Vous devriez faire de la banque privée parce que vous aimez les gens, pas les affaires.
La banque privée a vraiment cliqué sur moi tout de suite. Je gagne de l’énergie en côtoyant les gens et en comprenant leur vie, leurs préoccupations et leurs finances. Je me suis senti plein d’énergie. C’est mon « pourquoi » et mon objectif de me lever tous les jours.
De quoi êtes-vous responsable dans votre rôle ?
Je suis responsable de l’acquisition de nouveaux clients qui correspondent bien à First Republic, qui est une banque privée à part entière avec des capacités bancaires, de prêt et de gestion de patrimoine. Cela implique de cultiver des relations et de les rendre heureux afin qu’ils nous donnent plus de leurs propres affaires et qu’ils nous réfèrent plus de personnes comme eux. C’est un cercle vertueux et notre croissance vient des clients existants et de leurs références.
Chaque gestionnaire de relations a sa propre façon de réussir. Vous définissez votre propre stratégie. Selon moi, ce qui fait un bon client, c’est quelqu’un avec un « capital humain » et qui apprécie également notre relation.
Je suis également passionné par le mentorat de jeunes banquiers et chargés de relations. Alors que je continue à rechercher l’excellence personnelle dans ma carrière, j’aimerais m’engager et m’impliquer davantage dans le mentorat et la promotion de la diversité fondée sur le mérite, et j’espère un jour devenir une source d’inspiration pour d’autres femmes et minorités.
Qu’est-ce qui vous plaît le plus dans le travail en gestion des relations ?
J’aime la nature entrepreneuriale du travail et être un conseiller de confiance et un conseiller à qui les clients peuvent se confier. J’ai l’autonomie nécessaire pour gérer essentiellement ma propre entreprise. Et c’est tellement épanouissant et gratifiant de voir comment je peux rencontrer un parfait inconnu et gagner suffisamment leur confiance pour qu’ils m’ouvrent leurs finances, que ce soit pour demander un prêt immobilier ou une facilité de crédit, ou pour nous engager dans la gestion de leurs difficultés. gagné de l’argent.
Quelles compétences techniques et non techniques sont nécessaires pour réussir dans la gestion des relations ?
Alors que tout le monde peut avoir des recettes différentes pour son succès, je crois que si vous n’aimez pas traiter avec les gens, alors vous êtes probablement dans la mauvaise affaire.
Avoir une formation en gestion de patrimoine m’a définitivement donné une longueur d’avance pour mon rôle actuel, donc pour les compétences techniques, je dirais la connaissance du marché, la gestion d’actifs et la planification financière. Vous n’avez pas besoin de connaître tous les détails, mais suffisamment pour être ingénieux envers votre client.
Sur quoi travaillez-vous maintenant qui vous passionne ou vous inspire ?
En tant que femme issue d’une minorité et nouvelle immigrante essayant d’exceller dans un environnement hautement concurrentiel, je suis fière de travailler dans l’une des organisations bancaires les plus innovantes, fondées sur le mérite et les plus stimulantes.
Depuis que vous avez rejoint First Republic, vous avez eu votre premier enfant. Comment l’entreprise vous a-t-elle soutenu pendant cette période ?
Mon manager direct et mon mentor, ainsi que First Republic en tant qu’organisation, m’a soutenu de tout son cœur tout au long du voyage. Nous avons un plan d’avantages sociaux incroyable avec une offre sur mesure pour les parents. De plus, deux de mes coéquipières ont proposé de me remplacer pendant le congé de maternité, un autre collègue m’a mis en contact avec d’autres mères qui travaillent chez First Republic
Une année s’est écoulée depuis lors, et grâce au soutien de la direction, au travail d’équipe et au dévouement, j’ai pu développer mon volume d’affaires et j’ai eu l’année de performance la plus incroyable après Je suis devenue maman. Je sais que cela n’aurait pas été possible ailleurs.
Quel est le meilleur conseil de carrière que vous ayez jamais reçu ?
Je crois vraiment que si vous faites ce que vous aimez, le succès n’est qu’une question de temps. Alors mettez de côté ce que les autres pensent, trouvez votre passion et suivez votre cœur.