La planification successorale est essentielle pour se préparer à des circonstances imprévues qui pourraient vous empêcher d’agir résolutions spécifiques. Lorsqu’elles reçoivent un diagnostic de maladie en phase terminale ou sont au bord de la mort, de nombreuses personnes consacrent leur temps et leur énergie à consolider la confiance et à rédiger des testaments. Dans l’ensemble du processus, ils négligent un aspect essentiel, la procuration (POA), qui dirige essentiellement les décisions financières et de santé prises par le mandant. Les procurations sont généralement irréfutables devant un tribunal; cependant, vous pouvez les remplacer sous provisions légales. Nous nous penchons sur qui peut annuler la POA, comment faire, et les droits et limitations que vous devez connaître à l’avance.
Qu’est-ce qu’une procuration ?
Une procuration est une autorisation légale qui nomme une personne (avocat de fait ou agent) pour prendre des décisions financières, juridiques et de santé si le mandant ne peut pas les prendre en raison d’une incapacité, d’une incapacité à signer des documents ou d’un décès. Les procurations offrent une autorité limitée ou complète au mandataire pour prendre des décisions au nom du mandant. Une procuration est une exigence cruciale dans planification successorale.
Noter: La procuration ne vous limite pas à nommer votre mandataire comme mandataire. Vous pouvez nommer des membres de votre famille proche ou même un collègue de travail comme avocat de fait par le biais d’une procuration.
L’autorisation légale ne se limite pas aux décisions financières et de santé, car la POA s’occupe de tâches administratives telles que la signature de documents juridiques. La personne nommée peut également produire des déclarations de revenus et gérer les investissements du mandant.
Ce qu’une procuration ne peut pas faire
À divers degrés d’autorité, une procuration confère au mandataire le pouvoir de prendre des décisions en matière de finances, de santé, de fin de vie et de tâches administratives au nom du mandant. La règle fondamentale qui régit les agents prenant des décisions est que leurs choix doivent refléter l’intérêt supérieur du mandant. Cependant, il existe des limites à ce que la POA peut faire concernant la délégation de pouvoir du mandant, quel que soit le type de POA. Ces restrictions sont :
- Un mandataire ne peut pas modifier le testament du mandant.
- L’agent ne peut pas voter au nom du mandant.
- La personne désignée ne peut décliner les souhaits de fin de vie de son mandant.
- Un avocat de fait ne peut pas annuler ou transférer la procuration à une autre personne.
- L’agent ne continuera pas à prendre des décisions pour le mandant après le décès du mandant à moins que le client ne le nomme exécuteur dans le testament.
D’autres limitations sont liées au type de POA. Si un mandataire contrevient aux règlements de la POA, le tribunal peut invalider une procuration.
Pointe: Lors de la nomination d’un agent POA, soyez proactif et effectuez vos vérifications des antécédents de la personne désignée. Communiquez avec votre avocat pour discuter des meilleures options et arriver à une conclusion. Il est conseillé de rechercher un avocat spécialisé dans la planification successorale pour les questions relatives à la procuration.
Types de procurations
Comprendre les différents types de procuration est essentiel dans la planification successorale. Chaque type de procuration accorde des droits différents avec des limitations à l’avocat de fait. À l’inverse, ils ont des délais d’utilisation différents. Les types les plus courants sont :
- Procuration durable conserve son effet après l’incapacité du mandant. Tous les POA sont supposés durables, sauf si vous indiquez explicitement le type de POA.
- Procuration générale confère une large autorité au mandataire sur vos décisions. Avec une procuration générale, l’agent peut ouvrir des comptes bancaires, acheter et vendre des biens immobiliers, entre autres décisions financières et de santé. Cependant, la procuration générale devient invalide lorsque le mandant devient incapable ou décède.
- Procuration jaillissante est un type spécial de POA durable. Un POA jaillissant prend effet lorsqu’une condition spécifique est remplie, généralement une incapacité à une date ultérieure, contrairement aux autres POA qui prennent effet immédiatement après leur signature.
- Procuration limitée permet à votre avocat de fait d’effectuer des actions spécifiques, bien que restreintes par la législation locale ou des questions de nature grave. Les procurations limitées peuvent être durables ou non durables, selon ce que vous spécifiez lors de la signature.
- Procuration médicale nomme un mandataire de santé pour prendre des décisions concernant vos soins de santé. Ces choix comprennent la réanimation, les soins palliatifs, les mesures de prolongation de la vie et les souhaits de fin de vie. Une procuration médicale limite votre agent à l’adoption de décisions médicales uniquement.
Noter: Pour tous les types de procuration, elles deviennent caduques lorsque le tribunal l’invalide, le mandant décède ou divorce de l’époux qui était le mandataire. De plus, si l’agent ne peut plus assumer ses fonctions et prendre des décisions au nom du client, la procuration n’est plus valable. La seule exception est une procuration permanente sans date d’expiration.
Pourquoi annuler une procuration ?
Un mandant peut annuler la procuration à tout moment s’il retrouve la capacité de gérer les décisions financières, sanitaires et fiscales ou s’il estime que le mandataire ne représente pas son meilleur intérêt. L’agent peut détourner des fonds, faire de mauvais investissements ou prendre de mauvaises décisions juridiques. Cependant, si le mandant est incapable ou décédé, il existe deux dispositions légales pour la procuration dérogatoire.
La première disposition est fondée sur la négligence ou l’abus de droit de l’agent. Dans de tels cas, la famille peut contester une procuration et fournir la preuve que l’agent agit en dehors du cadre légal de la procuration.
La deuxième disposition est que le document est invalide. Le tribunal déterminera si la procuration est légalement remplie conformément aux lois de l’État avant de l’invalider ou de la confirmer.
Passer outre une procuration devant un tribunal est coûteux. Le directeur peut annuler la procuration de bouche à oreille ; cependant, il est préférable d’écrire les révocations sur la procuration et de la déposer auprès de votre avocat à des fins officielles.
Comment annuler une procuration
Pour remplacer une POA, vous pouvez demander au mandant s’il peut la remplacer. Cependant, s’ils sont incapables ou refusent de révoquer la procuration, vous pouvez continuer à parler avec l’agent. Si l’agent est d’accord, le tribunal nommera des tuteurs adultes ou déplacera la procuration vers la procuration alternative s’ils figurent dans la procuration d’origine.
Si les deux options échouent, allez au tribunal et préparez votre preuve. Vous devrez convaincre le juge que l’avocat de fait contrevient ou abuse de la procuration ou agit dans des intérêts qui ne conviennent pas aux souhaits du mandant. Le tribunal nommera un gardien s’il ordonne une dérogation dans de tels cas.
Procuration : droits et limitations
Certains droits et limitations dictent la manière dont votre mandataire utilisera la procuration. Les droits incluent :
- Produire vos déclarations de revenus
- Ouvrir un procès
- Compléter les transactions financières
- Prendre des décisions d’investissement au nom du client
- Souscrire une assurance-vie
- Les limitations indiquent que l’agent ne peut pas :
- Prendre des décisions après votre décès
- Se marier pour toi
- Modifier ou annuler votre testament
- Agir contre vos meilleurs intérêts
- Transférer le POA
- Utiliser les actifs du mandant
Il y a des avantages et des inconvénients à délivrer une procuration. Cependant, la nomination d’un avocat en fait pour adopter des décisions financières, médicales et fiscales en votre nom vous prépare à des circonstances malheureuses. Il est important de noter que vous devrez toujours garder le contrôle de votre vie et ne pas renoncer à votre vie. Vous pouvez révoquer le POA à tout moment, ou vos bénéficiaires peuvent utiliser les voies légales pour le remplacer.